FD宣言
お客さま本位の業務運営方針
当社は「正確な情報と最高のサービスを提供し、お客さまから信頼され、笑顔で愛される保険代理店を目指します」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。全役職員一丸となり取り組んでまいります。
取組方針１
当社は、常にお客さまの立場になり、お客さまと共に考え、お客さまの笑顔を守るための最適な保険をプロフェッショナルとして提案します。
①自動車保険の更新手続き時に、お客さまの声を数多く収集するために、ご契約手続き後、お客さまアンケートの二次元コードチラシを使いお客さまアンケートの回答をご依頼します。また、苦情、お褒めの言葉、ご要望などお客さまの声を積極的に収集します。収集したお客さまの声は、月1回開催の品質向上会議で共有し、更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議・実行します。改善策は社内規則に反映して社員全員で取り組みます。
②当社の「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の確実な実行の為、毎月の全体会議で取組状況とKPIの進捗状況を確認し、進捗が思わしくないものは、原因を分析し、改善策を協議し、次の活動に繋げます。
KPI
・アンケート回答件数50件以上
・全体会議の毎月の実施率・受講率100%
取組方針２
当社は、お客さまが理解し、納得してから保険商品、付随するサービスを選んで頂けるように、対面での募集を基本として、分かりやすく説明します。またご高齢のお客さま、障がいをお持ちのお客さまについては特に分かりやすくご説明します。
①保険をご提案する際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてPC・タブレット等ナビゲーションシステムを活用し、お客さまのご意向に沿った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
②高齢のお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容を記録に残すことで今後のお客さま対応に活用します。
③お客さまへのご案内を満期2か月までにお届けし、原則保険始期20日前までにご提案することで、保険始期までにお客さまの手元に保険証券をお届けします。
KPI
・代理店システム計上割合100%(昨年度データなし)
・満期日7日前証券作成率95%(参考：2024年度末90.6%)
取組方針３
当社は、お客さまの年齢、家族構成、知識など意向と実情にあった商品・サービスの提供に努めます。
①お客さまが事故に遭われた際には、保険会社と連携して当社が中心となってお客さまに寄り添った対応を心がけます。初動対応については、事故発生時に迅速に事故連絡をいただくための連絡方法をご案内するとともに、初動対応を標準化し、初動対応のアドバイスなど丁寧な対応に取り組み、お客さまの安心につなげます。
②キャッシュレス決済が進む時代の流れに対応すべく、お客さまのニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。
③士業、整備工場など専門家との連携を強化するための当社独自ネットワーク網を構築し、社員全員でお客さまの様々な課題解決に取り組みます。
④保険会社のデジタルツール(モバソン)を活用して、お客さまにとって有益な情報の発信やお客さま対応の迅速化に取り組みます。
KPI
・事故対応窓口割合80%(参考：2024年度末74.5%)
取組方針４
当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。
①お客さまに不利益が生じないように、コンプライアンス研修を毎月実施確認します。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。
②役職員全員が、お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、業界最高位の資格取得や周辺知識習得を盛り込んだ人材育成計画ならびに教育研修計画に策定・実効するとともに、業界最高位の資格(損保トータルプランナーや生保トータルライフコンサルタント)の資格取得の推奨と支援する制度を構築します。
KPI
・研修計画毎月の実施率・受講率100%(参考：2024年度末100%)
・損保トータルプランナー3名(参考:2024年度末3名)
取組方針５
教育研修計画や人事評価制度の構築など会社として仕組みづくりに取り組みます。
①コンプライアンス実行計画書をもとに月2回程度の社員教育研修(eラーニング、代協アカデミー)を行っています。
②人事評価制度のもとで半期毎の募集人毎の目標設定に対してどの程度達成できたかを申告してもらっています。
KPI
・社内研修実施回数年間60回(参考：2024年度末50回)
取組方針６
お客さまにご負担いただく手数料やその他費用がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、説明資料等を活用してお客さまにとって分かりやすい説明を行ってまいります。
①変額保険をご案内する場合は、お客さまにご負担いただく手数料等の詳細について、法令で義務付けられた書面のほかタブレット等を活用してお客さまにご理解いただけるよう分かりやすい丁寧な説明をしております。
KPI
・生保アンケートのお客さま評価度4.8以上(参考：2024年度末5.0)
金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係
| 原則 | 対応する方針 |
| 原則１：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表 | 当該方針に係る取り組み状況を定期的に公表し、定期的に見直しを実施します |
| 原則２：顧客の最善の利益の追求 | 方針１ |
| 原則３：利益相反の適切な管理 | 方針４ |
| 原則４：手数料の明確化 | 方針６ |
| 原則５：重要な情報のわかりやすい提供 | 方針２ |
| 原則６：顧客にふさわしいサービスの提供 | 方針３ |
| 原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等 | 方針５ |
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